中國企業警惕！巴基斯坦明年可能被列入金融制裁“黑名單”
2019-10-30 09:53:40 來源：機工智庫 點擊：
10月18日，總部位于巴黎的反洗錢金融行動特別工作組(Financial Action Task Force，FATF)向巴基斯坦發出嚴厲警告，稱巴基斯坦必須在2020年之前阻止資金流向恐怖組織，收緊銀行渠道，否則將與伊朗和朝鮮一起被列入黑名單。FATF在衡量一國打擊恐怖主義融資承諾的27個指標中，巴基斯坦有22個未能達到。
FATF已將巴基斯坦列入其“灰名單”（grey list），表明其在遏制洗錢和恐怖主義融資方面控制不力。FATF擔心巴基斯坦不能在2020年2月的最后期限之前“達標”。
10月2日，亞太反洗錢小組(Asia Pacific Group on Money Laundering，APG)發布關于巴基斯坦自2018年以來未取得的進展的批評報告《Anti-money laundering and counter-terrorist financing measures——Pakistan》。報告稱，在40項技術合規性評級（Technical compliance ratings）指標中，巴基斯坦完全遵守的僅為1項，大部分遵守的為9項，部分遵守的為26項，完全遺漏的為4項。
FATF和APG
FATF成立于1989年，是一個打擊洗錢和恐怖融資的政府間機構。FATF的目標是制定標準，促進有效實施法律、監管和業務措施，打擊洗錢、恐怖分子融資和其他對國際金融體系完整性的相關威脅，確保公平競爭的環境。
1995年，在澳大利亞政府的資助下，成立了一個名為“FATF—亞洲秘書處（FATF-Asia Secretariat）”的亞太區域辦事處。該秘書處與其他國際機構以及亞太各國合作，為執行反洗錢政策和倡議作出廣泛的區域承諾，并爭取達成協議，建立一個長期的區域反洗錢機構。
巴基斯坦面臨的ML/TF風險
巴基斯坦于2017年完成了其第一個ML/TF國家風險評估(NRA)，評級定為“中等”。然而，NRA缺乏對威脅和漏洞的全面分析，在關鍵風險領域存在差距，包括缺乏對法人、非營利組織（NPO）、跨境風險、已知在巴基斯坦活動的恐怖組織，以及新技術的評估。
巴基斯坦面臨重大的ML/TF（洗錢/資助恐怖主義，Money Laundering /Terrorist Financing）風險。在APG報告所述期間，巴基斯坦發生了若干起恐怖襲擊事件。一些聯合國名單上的恐怖組織在巴基斯坦進行活動，所有這些組織都通過各種手段籌集資金，包括直接支持、公共籌款、濫用非營利組織以及通過犯罪活動等。資金通過正式和非正式渠道轉移。巴基斯坦的地理環境和缺乏有效保護的邊境增加了其TF的脆弱性，并使巴基斯坦與現金走私有關的TF風險增大。巴基斯坦主要的ML犯罪包括腐敗、販毒、欺詐、逃稅、走私、人口販運和有組織犯罪。腐敗在巴基斯坦經濟中普遍存在。與TF一樣，巴基斯坦的地理位置和缺失有效的邊境保護增加了其走私和毒品販運的風險。這些非法資金通常通過國內房地產、貴重寶石/珠寶和金融部門清洗。犯罪收益也通過正式和非正式渠道轉移到境外。
2018年6月，巴基斯坦作出高級別政治承諾，加強其反恐怖主義融資/信托基金制度，并解決其與反恐融資有關的戰略缺陷，自此，巴基斯坦在改進其反洗錢/信托基金制度方面取得了進展，包括最近開展了ML/TF風險評估。在2019年10月FATF的全體會議上，巴基斯坦重申了其完成行動計劃和實施反洗錢改革的政治承諾。
美國可能會對將巴基斯坦列入金融制裁“黑名單”有所顧慮
在規定的期限內（2020年初），巴基斯坦要實現完全滿足FATF的要求恐怕有難度，但該國被FATF列入“黑名單”也存在一定的不確定性。其中一個因素是美國的反對。美國愿意容忍巴基斯坦使用恐怖主義作為國家政策工具，這與美國接受巴基斯坦使用核武器類似。美國總統特朗普試圖敲定一項巴基斯坦與阿富汗塔利班的交易。
7月，特朗普表示，希望巴基斯坦能夠幫助解決阿富汗問題，這樣美國就可以減少在阿富汗的安全措施。如果巴基斯坦可以做到，美國可能會恢復2018年對其切斷的部分資金。而如果將巴基斯坦列入金融制裁“黑名單”，可能不利于現有特朗普的政策。同時，國際貨幣基金組織（IMF）對巴基斯坦的援助也將取決于具體的反恐行動。
提示
對于與巴基斯坦有貿易往來的企業，最重要的是需密切留意2020年初該國是否會被FATF列入黑名單，以及美國是否會跟進。同時需要留意出口產品的最終用戶和最終用途，保留好交易憑證。
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